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業務概覽

Business Introduction

國際結算

進口結算

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    進口信用證

  進口信用證是指中國進出口銀行應境內進口商(您)的申請,向境外出口商出具的一種有條件的付款承諾,承諾在一定期限內憑信用證規定的單據,向出口商履行付款責任。

  服務范圍:開證(包括即期、延期、承兌、議付、保兌、可轉讓、循環、對開信用證等)、修改、審單、付款/承兌或拒付等;協助進口商開展出口商資信調查、備貨和船情查詢等;敘做進口押匯、提貨擔保等融資業務。


  進口信用證能為進口商提供哪些好處

  促成交易  銀行的介入解決了貿易雙方互不信任的矛盾,因而大大提高合同簽約率;

  提升議價能力  開立進口信用證相當于在原有的商業信用基礎上加增銀行信用,從而可提高進口商的談判議價能力;

  安全提貨  信用證保證了進口商在支付貨款時即可取得代表貨物的單據,并可以通過信用證條款來控制出口商按質、按量、按時交貨;

  減少資金占壓  進口商在開證時只需繳納部分押金,單據到達后才向銀行贖單付清差額;如為遠期信用證,進口商還可以憑借信托收據向開證行借單先行提貨出售,到期再向開證行付款,因而可以減少自有資金的占用。


  什么情況下建議選擇進口信用證

  交易商品處于賣方市場,且出口商要求使用信用證方式結算; 

  貿易雙方為順利完成交易希望對彼此行為進行一定約束;

  貿易雙方流動資金不充裕,希望獲得資金融通。


  業務流程示意圖

 


溫馨提示

  您在中國進出口銀行辦理進口開證業務時,應事先申請核定授信額度或繳存保證金;

  申請開證前請備齊所需材料:開證申請書、貿易合同、外管部門規定的有關文件(如需)等;

  相對于托收和匯款,進口信用證項下您將承擔較多的銀行費用,因此建議您可據此在簽訂合同時要求出口商給予價格方面的優惠或提供其他便利。

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     進口代收

進口代收是指中國進出口銀行受出口方銀行(托收行)委托,按照托收行的指示向境內進口商(您)提示單據,要求進口商憑單付款或承兌,并將收到的款項支付給托收行的一種結算方式。
  服務范圍:進口代收(含付款交單和承兌交單兩種方式);


  進口代收能為進口商提供哪些好處
  費用低廉 銀行費用較低,有利于進口商控制成本;

操作簡便 相對于信用證方式,進口代收手續更為簡便;

減少資金占壓 進口商在出口商備貨和裝運階段不必支付貨款,如采用承兌交單,進口商還可以在承兌付款日前先行銷售取得現金收入,減少資金占壓。

什么情況下建議選擇進口代收

進口商希望以簡便且低成本的方式付匯;

貿易雙方合作良好,較為了解,可采用付款交單(D/P)方式;

貿易雙方已往來較長時間,相互信任,而進口商臨時性流動資金不充裕,希望出口商給予資金融通便利,可提出使用承兌交單(D/A)方式。


業務流程示意圖


 


溫馨提示
  在付款交單項下,您應提交的材料包括:付款憑證、對外付款/承兌通知書等;

在承兌交單項下,您需按規定辦理遠期承兌手續,并在承兌到期日及時付款; 

如遇臨時資金短缺無法按期支付進口款項,您可向我行申請辦理進口押匯等融資業務。

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     匯出匯款

  匯出匯款是指中國進出口銀行接受匯款人(您)的委托,以約定匯款方式通過境外聯行或代理行,將一定金額的貨幣支付給境外指定收款人或債權人的結算方式。匯款方式包括電匯、票匯和信匯,目前最常用的是電匯。

  服務范圍:辦理國際收支申報,貿易進口付匯核查,業務查詢查復等。進口商辦理貨到付款下的匯出匯款,如遇臨時性資金短缺,可向中國進出口銀行申請辦理匯出匯款項下融資業務。


  匯出匯款能為匯款人(進口商)提供哪些好處

  簡便低廉 相比于信用證和代收,匯款方式手續最簡便、費用最低;

  付匯迅速提升信譽 電匯速度最快,可保證款項及時到賬,贏得收款人信任;

  收貨安全 貨到情況下,辦理對外付款可確保收貨安全。

  什么情況下建議選擇匯出匯款

  貿易雙方長期保持著良好的合作關系、彼此充分信任,進口商愿意接受預付貨款的條件或出口商同意采用貨到付款的結算方式;

  交易商品處于買方市場,進口商信譽很高但出口商資信狀況一般,進口商可以提出貨到付款要求;

  交易商品緊俏時,進口商可提出預付貨款以促成交易;

  運保費、傭金、樣品費、索賠、理賠款項等宜采用匯出匯款方式;

  貿易項下的尾款一般采用匯出匯款方式。


     業務流程示意圖(電匯和信匯以實線表示,票匯以虛線表示)






溫馨提示
  辦理匯出匯款需符合國家有關外匯管理規定,提交外匯管理規定所要求的相關有效憑證。

  您需提供的材料包括:匯款申請書、相關商業單據、現匯賬戶的支款憑證或用于購匯的人民幣支票等。


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出口結算

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    出口信用證

出口信用證是指中國進出口銀行收到境外進口方銀行開來的以境內出口商(您)為受益人的信用證后,為您提供包括來證的審核與通知、出口單據的審核與處理、函電交涉、寄單索匯與收匯等一系列服務。

服務范圍:1、審核境外來證表面真實性,通知來證并對信用證中不利于出口商的條款予以提示;2、信用證保兌;3、辦理信用證轉讓;4、審核您作為出口商提交的單據,寄單、索匯;5、查詢、催收、追收利息、補寄單據;6、根據您的需求辦理議付、打包貸款、出口押匯、短險項下貿易融資、福費廷等。


出口信用證能為出口商提供哪些好處

收匯安全  用銀行信用替代商業信用,從而能夠降低貿易風險;

加速資金周轉  出口商只要交單相符就可以取得相應貨款,加速資金回籠;

低成本融資  以信用證作為結算方式,出口商無論是備貨階段(打包貸款)還是發貨后(押匯、貼現),都較易取得銀行融資支持,且融資成本低于一般貸款;

費用轉嫁  信用證項下的費用一般由進口商承擔。


什么情況下建議選擇出口信用證

對進口商資信情況不了解或不相信,希望通過銀行提供額外付款承諾;

出口商資金不充裕,需要向中國進出口銀行申請融資。

業務流程示意圖




溫馨提示

您應注意要求進口商選擇信譽良好的開證行,并盡量避免其加列不利于您的“軟條款”;如果您仍對開證行不滿意,可向中國進出口銀行申請信用證保兌;

您收到信用證后,如發現有您無法滿足的條款,應盡快聯系進口商修改信用證;

您盡可能提交與信用證條款相符的單據,以便于您及時收匯或取得融資。


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    信用證保兌

  信用證保兌是指中國進出口銀行根據開證行授權或信用證受益人要求對信用證加具保兌,只要出口商向我行交單且符合單證相符、單單一致,我行將承擔不可撤銷和無追索權的付款責任。

  信用證保兌能為出口商提供哪些好處

  降低風險  信用證保兌可以使您防范開證行信用風險、開證行所在國家的國別風險和外匯管制風險;

  雙重保證  您在獲得開證行有條件付款承諾之外,還獲得了我們額外的有條件付款承諾,使您擁有雙重付款保證;

  匯款保障  您向我們提交符合信用證規定的單據后,經審核同意,即可得到無追索權付款或付款承諾。


  什么情況下建議選擇信用證保兌

  您希望獲得除開證行以外的銀行來確認償付;

  盡管開證行資信狀況較好,但您希望在提交單據后獲得無追索權的資金。

業務流程示意圖

 

溫馨提示
  在與進口商洽談業務時,最好避免“軟條款”的信用證,同時應確定安全、便捷的索匯路線,以保證安全收匯;
  審單環節您應向保兌行提交單據:a.全套信用證規定的單據;b.正本信用證;
  如堅持不符點出單,則難以獲得保兌行付款;
  銀行在收匯、結匯、入賬等環節將按照國家有關外匯管理規定辦理。

 

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    出口跟單托收

  出口跟單托收是指出口商(您)在貨物裝運后,出具單據,委托中國進出口銀行通過進口地銀行向進口商收取貨款的一項服務。
  服務范圍

  1.出口跟單托收有付款交單(D/P)和承兌交單(D/A)兩種形式;

  2.根據出口商需求,可辦理托收項下的出口押匯、短險項下貿易融資等業務。


  出口跟單托收能為出口商提供的好處

  節約成本  銀行費用較低,有利于出口商控制成本;

  操作簡便  與信用證相比,手續更為簡便、快捷;

  收匯相對安全  進口商必須付款或承兌后才能提取貨物,相對于貨到付款、賒銷等方式,提高了出口商收匯安全性

  

  什么情況下建議選擇出口跟單托收

  出口商比較了解進口商的資信情況,但認為采用貨到付款方式風險仍然較大時;

  出口商品處于賣方市場時,可采用付款交單方式;

  出口商品處于買方市場時,進口商提出延期付款要求且信譽度較高時,可接受承兌交單方式。

  業務流程示意圖





溫馨提示

  跟單托收項下,銀行一般不審核單據,只清點單據份數是否與客戶托收委托書上所列相符;同時,貨款是否能按期收回全憑境外進口商資信情況,銀行不承擔責任;

  向中國進出口銀行申請辦理出口跟單托收時,您應提交的材料包括:托收委托書、跟單托收的全套單據等;

  您填寫托收委托書時,應明確托收方式,即付款交單或承兌交單,如未注明,一律按付款交單處理;

  若您欲減額、延長付款期限或改變交單條件等,須提交書面申請,申請書上需加蓋公章或預留財務印鑒;

  您應盡量避免接受承兌交單方式,如果采用,建議與銀行保函相結合或辦理出口信用保險、保理等工具轉嫁風險;

  承兌交單方式下,您定價時還應考慮因進口商延期付款導致的利息等相關成本。

 

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    光票托收

  光票托收是指中國進出口銀行應收款人(您)的委托,為您辦理的不附帶任何商業單據的金融單據托收業務。

  光票托收業務涉及的票據包括:匯票、本票、支票;

  光票托收根據入賬方式不同分為立即貸記和收妥貸記兩種。

  光票托收能為收款人提供哪些好處
  
簡便快捷  托收時間較短,入賬較快(如托收行與付款行/代收行簽有“立即貸記”協議,可大大縮短收款時間);

  費用低廉  光票托收的銀行費用相對較低;

  收匯安全  依托銀行間的國際網絡收款,可有效降低收款風險。

  什么情況下建議選擇光票托收

  不能或不便提供商業單據的交易,如寄送樣品、軟件等高科技產品交易、合同尾款、傭金、時令性商品交易,以及服務、技術轉讓等無形貿易。


  業務流程示意圖(立即貸記以實線表示,收妥貸記以虛線表示)

         

溫馨提示
  光票托收適用于各類貿易和非貿易項下的票據及有價憑證托收,且票據的標價貨幣應為可兌換貨幣;

  “立即貸記”方式收匯快、費用低,但存在退票風險,適用票據范圍有一定限制;“收妥貸記”方式收匯安全系數高,但收匯時間長、費用較高,小額票據不宜采用該方式收款;

  表面注明限制流通或限制流通區域的票據不能辦理托收;

  易發生欺詐行為的票據包括:已背書轉讓的票據,用于投資、貸款、質押等目的的大額票據,陌生的、異常大額的票據;出票行資信有疑問的票據。

  如對收到的國外銀行票據真實性有懷疑,您可持票到我行申請核對,并委托我行向出票行查詢。

 

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    匯入匯款

  匯入匯款是指中國進出口銀行根據境外匯款行的委托,將資金解付給境內收款人(您)的結算方式。

  匯款方式包括電匯、票匯和信匯,目前最常用的是電匯。

  匯入匯款能為收款人(出口商)提供哪些好處

  及時收匯  電匯速度最快,有利于收款人及時收匯,加快資金周轉速度;

  節約成本  相比于信用證和托收,匯入匯款方式下出口商承擔的費用最低;

  操作簡便  收款人無需制單,操作簡單、方便。

  

  什么情況下建議選擇匯入匯款

  貿易雙方長期保持著良好的合作關系,彼此充分信任,只希望用便利、低廉的方式結算;

  對資金周轉速度或控制財務費用要求較高的,建議采用匯入匯款方式;

  出口商品較緊俏時,可向進口商提出以匯款方式預付貨款;

  出口商品處于買方市場,進口商資信狀況很好,出口商急于拓展市場時,可提出貨到付款以促成交易;

  對于非貿易以及資本項下的款項(例如技術轉讓費、資本金等),一般采用匯入匯款方式。


  業務流程示意圖(電匯和信匯以實線表示,票匯以虛線表示)




  

溫馨提示

  如果您沒有按時收到匯款,請及時查詢;

  匯款是商業信用,您應盡量避免接受貨到付款方式,即使是老客戶也應注意對方近期的財務狀況

  貨到付款方式下,建議您通過銀行保函、出口信用保險、保理等工具轉嫁風險。

  匯入匯款項下,建議您注意貿易術語的選擇(CIF或CIP),并及時投保運輸險。

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其他

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    國內信用證

  國內信用證是指中國進出口銀行應境內買方(您)的申請,向境內賣方(供貨商)出具的一種有條件的付款承諾,承諾在一定期限內憑信用證規定的單據,向供貨商履行付款責任。

  服務范圍:開證(包括即期、延期、承兌、議付、保兌等)、修改、審單、付款/承兌或拒付等。


  國內信用證能為買方提供哪些好處

  促成交易  銀行的介入解決了貿易雙方互不信任的矛盾,因而大大提高合同簽約率;

  提升議價能力  開立國內信用證相當于在原有的商業信用基礎上加增銀行信用,從而可提高買方的談判議價能力;

  減少資金占壓  買方在開證時只需繳納部分押金,單據到達后才向銀行贖單付清差額;如為遠期信用證,買方還可以向開證行借單先行提貨出售,到期再向開證行付款,因而可以減少自有資金的占用。

  什么情況下建議選擇國內信用證

  交易商品處于賣方市場,且賣方要求使用信用證方式結算;

  貿易雙方為順利完成交易希望對彼此行為進行一定約束;

  貿易雙方流動資金不充裕,希望獲得資金融通。

業務流程示意圖



溫馨提示

  您在中國進出口銀行申請辦理國內信用證業務時,應事先申請核定授信額度或繳存保證金;

  申請開證前請備齊所需材料:開證申請書、貿易合同、人民銀行規定的有關文件(如需)等;


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    資信調查服務

  資信調查服務是指中國進出口銀行根據您的申請,通過本行和代理行為您調查您所需了解的交易對手或其銀行資信情況的一種咨詢服務。

  服務范圍:全球范圍內的企業或銀行的基本背景、信用狀況、財務狀況、不良記錄等。


  什么情況下建議您開展資信調查

  您希望了解交易對手情況;

  您對交易對手及其銀行不了解,但又不愿失去貿易機會。


  業務流程示意圖



 

溫馨提示

  在您尋找貿易機會過程中,出于識別和控制信用風險的目的,建議您開展資信調查;

  資信調查銀行將收取一定的費用,但一般收費較低。


 

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    咨詢顧問服務

  咨詢顧問服務是指中國進出口銀行根據您的申請,在您對外開展經貿合作過程中,為您提供商務合同談判、結算方式安排、信用證與保函條款設立、融資方式設計等咨詢顧問服務。

  服務范圍:各類商品與服務的進出口及上下游產業鏈的安排等。

  

  什么情況下建議您開展咨詢顧問

  首次接觸商品或服務的進出口對金融服務的需求;

  有貿易機會,但苦于資金實力有限,希望借助于銀行提供的貿易金融服務使貿易機會成為現實。


  業務流程示意圖



溫馨提示

  通過開展咨詢顧問,可大大增加您的貿易機會;

  咨詢顧問銀行將收取一定的費用,但一般收費較低。

 

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中國·北京市西城區復興門內大街30號 郵編:100031 電話:(010)83579988 傳真:(010)66060636

SWIFT:EIBCCNBJ [email protected]   版權由中國進出口銀行擁有 京ICP備09083915號

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